Comment trouver un compte IRA perdu

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Choses dont vous aurez besoin

Vous pourriez penser qu'il est presque inconcevable que quelqu'un d'égarer l'information sur un compte de retraite individuel (IRA) contenant des milliers de dollars. En fait, c'est assez banal. Quand il y a un changement de vie majeur comme une relocalisation ou un divorce, ça s facile pour les comptes et les dossiers financiers d'être égaré. Plus souvent, vous pouvez trouver des indications qu'un membre de la famille a ou a eu un IRA. Une mort inattendue ou l'apparition d'une maladie débilitante telle qu'Alzheimer & Rsquo; s peut conduire à la perte d'informations de compte IRA.

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Étape 1

Commencez votre recherche pour trouver un IRA perdu en vérifiant les déclarations de revenus des années précédentes. Toute déduction d'impôt prise pour les contributions à un IRA doit être répertoriée. Le plus important, le nom de l'institution financière où se trouve l'IRA sera sur le retour.

Étape 2

Consultez les relevés bancaires précédents. Les contributions à un IRA seront listées. Entrées de relevé bancaire ne peut pas indiquer l'argent a été déposé dans un compte IRA. Cependant, vous êtes Sera capable d'identifier facilement les transactions probables. Vous ou le propriétaire de l'IRA aura fait des contributions payables à une institution financière. Les transactions inexpliquées peuvent être vérifiées avec cette institution financière. Si vous ne le faites pas t avoir tous les relevés bancaires, examiner les registres de chèques ou les chèques annulés.

Étape 3

Contacter les employeurs précédents. Si vous ou le propriétaire de l'IRA a roulé des fonds d'un 401k ou d'un autre régime de retraite fourni par l'employeur dans un IRA, l'administrateur du régime peut vous dire l'institution qui a reçu l'argent.

Étape 4

Communiquez avec les fonds communs de placement, les banques ou les fonds de courtage dont vous avez parlé lors de votre examen des dossiers financiers. Ils peuvent vous dire s'il y a des comptes vous n'êtes pas là; t conscient de.

Étape 5

Recherchez en ligne des fonds non réclamés en votre nom ou celui de la personne qui aurait possédé un IRA. Vous n'avez pas besoin de payer pour une recherche en ligne sur une propriété non réclamée. L'Association nationale des administrateurs de biens non réclamés maintient une facilité de recherche gratuite à MissingMoney. com.

Étape 6

Vérifiez auprès des bureaux de la propriété non réclamés. Lorsque les institutions financières ont des fonds classés comme abandonnés ou non réclamés, ils finissent par transférer l'argent à l'État. Vous pouvez trouver une liste des bureaux de la propriété non réclamés et des informations de contact sur un site Web sur la page des biens non réclamés.